華閱文章網1.關于“合規”的古詩詞有哪些
一、《離騷》詩句：固時俗之工巧兮，偭規矩而改錯。
背繩墨以追曲兮，競周容以為度。——屈原《離騷》譯文：庸人本來善于投機取巧，背棄規矩而又改變政策。
違背是非標準追求邪曲，爭著茍合取悅作為法則。二、《離騷》詩句：湯、禹儼而祗敬兮，周論道而莫差。
舉賢才而授能兮，循繩墨而不頗。 ——屈原《離騷》譯文：商湯夏禹態度嚴肅恭敬，正確講究道理還有文王。
他們都能選拔賢者能人，遵循一定準則不會走樣。三、《離騷》詩句：阽余身而危死兮，覽余初其猶未悔。
不量鑿而正枘兮，固前修以菹醢。——屈原《離騷》譯文：我雖然面臨死亡的危險，毫不后悔自己當初志向。
不度量鑿眼就削正榫頭，前代的賢人正因此遭殃。四、《卜居》詩句：夫尺有所短，寸有所長；物有所不足，智有所不明；數有所不逮，神有所不通。
——屈原《卜居》譯文：所謂尺有它不足的地方，寸有它的長處；物有它不足的地方，智慧有它不能明白的問題；卦有它算不到的事，神有它顯不了靈的地方。 五、《孟子·離婁上》詩句：不以規矩，不成方圓。
——鄒·孟軻《孟子·離婁上》譯文：形容沒有規矩，就不會有規整的方圓。
2.銀行的合規部門是什么
合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門，承擔與總行合規部對應的職責。
部門主要職責：合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門。承擔與總行合規部對應的職責。
1、負責合規部門職責范圍內全行業務運作的組織和管理。 2、負責合規守法委員會的日常事務工作。
3、負責擬定合規部門職責范圍內全行的中長期戰略規劃和年度計劃，根據總行相關政策和規章制度，擬定實施方案，并負責組織監督落實。 4、負責監督檢查全行貫徹執行黨的路線、方針、政策，遵守和正確執行國家有關法律、法規及總行重大決策及規章制度的落實情況，保證全行經營管理工作的合法守規。
3.合規部門是什么意思
合規部主要存在于金融機構，如銀行、證券等。是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門，承擔與總行合規部對應的職責。
巴塞爾銀行監管委員會將合規部門定義為：銀行合規部門是識別、評估、通報、監控并報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。其中所說的銀行合規風險“是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
合規管理究其實質是一種風險管理。用巴塞爾銀行監管委員會《指導原則》的話說：“合規應被視為銀行內部的一項核心風險管理活動。”合規管理其實并不是什么陌生的東西。古話說：沒有規矩不成方圓。合規，顧名思義就是合乎規則，“循規蹈矩”。
銀行的合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門，承擔與總行合規部對應的職責。
銀行合規管理是指一個獨立的機制，負責識別、評估、提供咨詢、監控和報告銀行的合規風險。合規風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為準則和良好的執業標準（合稱“法律、準則和標準”）導致受到法律和監管條例制裁、財務或聲譽損失的風險。相關的法律、準則和標準主要是指與銀行的商業運作有關的規定，包括防止洗錢和恐怖分子資金融通、商業操守（如避免或減少利益沖突）、保障（顧客）隱私和數據安全、消費者信用（若銀行從事消費者信貸業務）等，也可涉及到銀行商業活動之外的其他領域，如員工聘用和依法納稅等，具體視監管機構或銀行自身所采信的范圍而定。上述規定有多種淵源，包括各種基本法律、監管機構制定的條例和標準、市場慣例、行業協會倡導的執業規則、銀行員工應遵守內部行為規范等，而不僅僅限于具有法律約束力的規定，而是包含更廣泛的涉及誠信和公平交易的規范。
根據《銀行機構的內部控制制度框架》規定，合規性目標是銀行內部控制過程的三大主要目標之一。鑒于銀行經營活動的特殊性，為保護銀行的經營特權和聲譽，必須要確保所有的銀行業務遵循相關的法律與管理條例、合乎監管當局的要求并遵守銀行機構的相關政策和程序。合規對于銀行持續穩健經營具有極端重要性，銀行監管機構也日益重視銀行的合規管理。合規管理實質上是按照銀行的合規目標來定義的銀行管理活動。它首先是銀行組織的管理，是對組織合規風險進行管理的過程，應當體現在銀行管理的全過程中，涵蓋商業銀行業務的各個方面。
部門主要職責：合規部是負責全行合規守法監督檢查、信貸經營和審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門。承擔與總行合規部對應的職責。
1、負責合規部門職責范圍內全行業務運作的組織和管理。
2、負責合規守法委員會的日常事務工作。
3、負責擬定合規部門職責范圍內全行的中長期戰略規劃和年度計劃，根據總行相關政策和規章制度，擬定實施方案，并負責組織監督落實。
4、負責監督檢查全行貫徹執行黨的路線、方針、政策，遵守和正確執行國家有關法律、法規及總行重大決策及規章制度的落實情況，保證全行經營管理工作的合法守規。
5、負責對全行經營管理活動遵守法律、法規及規章執行情況進行監督檢查。
6、負責組織對全行員工遵紀守法、合規性的宣傳和教育。
7、負責對核實確認的不合法守規情況，根據權限對有關人員和單位提出處理意見，重大合法守規缺陷問題及時上報。
8、負責管理全行反洗錢工作，牽頭組織反恐怖、反毒品等相關賬戶監控及協調與管理等相關工作。
9、根據總行信貸經營和審批責任認定制度，擬定實施方案，并牽頭組織責任認定工作。
10、在全行風險管理框架下，擬定擬定健全本部門職責范圍內全行業務運行和管理的風險內控制度并組織實施。
11、負責收集、整理、分析與本部門職責相關信息，支持管理信息系統，并向行內各部門提供相關共享信息。
12、負責本部門職責范圍內全行相關工作的指導、檢查、監督，組織業務交流、人員培訓及本部門季度、年度績效考核工作。
13、負責牽頭組織關聯交易管理的具體工作，并負責董事會關聯交易控制委員會的業務支持工作。
4.銀行合規部門的工作及流程
我農商行自成立之前就強化了合規風險管理、合規經營的理念，在流程設置、部門設置上貫穿風險控制的必備要素，從制度上、人力資源管理上予以保障，全面按照《商業銀行合規風險管理指引》予以規范，取得了一定的實效，但是由于長期以來的固化的經營模式和人員的合規理念長期淡薄，在轉型初期一些突出的問題也隨之顯現。
我行具體的實踐1、強化合規經營理念確立了變“被動監管”為“主動合規”管理理念。我行提出“以合規管理為契機，全面推進農商行風險管理機制建設”的工作目標，通過風險管理的理念和方法，推進銀行內部政策和程序的建設和持續改進，提高政策和程序的執行力，優化內控機制建設和整體風險管理的水平。
以“統一領導、歸口管理、部門協調、分層負責、分層控制、全行參與”的合規風險管理基本原則，總行設立合規風險管理總部、支行設置風險人員派駐具體落實。從過去大量的金融案例和我行的經營教訓中我們意識到全面建設合規經營體系的重要性。
過去，我們通常把合規風險視同于操作風險，多注重于在業務操作環節和操作人員上去設關卡，其結果并不奏效，操作風險仍然在銀行內部人員中大量存在并不斷變換手法。這就說明，簡單地把合規風險等同于操作風險的認識是不全面和不準確的。
雖然大量的操作風險主要表現在操作環節和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環節的不合理和操作人員缺乏合規守法意識。而銀行合規風險在絕大多數情況下發端于銀行的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。
因此，就現實情況而言，銀行即使防范了基層機構人員操作風險的發生也未必能防范制度或管理上合規風險的發生。2、制定合規政策，組建合規部門。
合規部門是支持、協助銀行高級管理層做好合規風險管理的獨立職能部門，一線業務部門對合規負有直接的責任，高級管理層對銀行合規經營負有最終的責任。構建商業銀行合規風險管理機制，需要設立專職的合規部門，并且要確保合規部門不受干擾地發現、調查問題，讓合規人員及時地參與到銀行組織架構和業務流程的再造過程，使依法合規經營原則真正落實到業務流程的每一個環節乃至每一位員工。
同時，要制定和核準一個符合商業銀行自身特點且行之有效的合規政策，它是銀行合規風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。但必須明確：我們農商行在籌建之初就嚴格按照風險管理原則單獨設置合規部，賦予了其管理的職能。
所有業務拓展、重大經營事項、重要對外協議等均通過其審核。3、建立舉報監督機制。
要在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，必須建立舉報監督機制，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。 通過舉報與查處，全行已經形成了一道新的監督控制平臺，我們做到有報必查，有查必復，絕不包庇。
在社會上也引起一定反響，有力地促進了社會監督體制的完善。近些年來，我行不少案件的查處均是社會監督體制提供的有力的保障。
4、建立風險評估機制。建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒吳江農商行等地的先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。
近期來，我行認真分析各市場行情的情況，2008年的糧食價格波動較大、風險較大，我行果斷地對糧食、皮棉等農副產品進行信貸控制，加強風險防范，有針對性地進行貸后調查，通過信貸審批控制投向，有力地防范了行業風險，這得益于風險控制系統的建立和完善。 5、將合規風險管理機制建立在“流程銀行”基礎之上。
徹底打破以往承傳多年的在穩定和封閉的市場環境中、在金融產品單一的計劃經濟時期形成的“部門銀行”體制，打破各部門條塊分割、各管一段的部門風險管理模式，有效避免各自為政、相互扯皮現象，建立以客戶需求為中心的統一封閉流程，以既服務好客戶、又控制好包括合規風險在內的各種風險為原則，優化和精簡業務流程。為了更好地學習借鑒他行先進經驗，我行組織專人到招商銀行、南京民生銀行、上海銀行、泗洪聯社、山東省聯社等地進行學習考察，結合我行實際情況進行流程、管理改造。
通過上述動作，我行在合規管理上取得了豐碩的成果，在信貸管理上，2008年成功地避免和處置了較多的風險，暴露出部分隱藏的問題，根據發現的線索，我行提前介入保全了資產，最大限度保全了信貸資產。難點分析當前也暴露出我行風險管理具體操作的難點：一是職工教育和合規文化建立難度較大，鑒于大量的職工原本學歷較低，具體操作業務經驗充足但是要使其主動接受新理念、新制度的難度較大，主動學習的意思淡薄。
我行目前施行的是自上而下的推動，通過強制執行制度辦法、派駐風險經理推動來提高全員的合規意識建立，通過不斷的培訓、后續教育、通過強有力地查處使得全員從被動接受到主動學習和提高；二是合規管理與經營在人力資源上的難點。我行下設獨立的合規部，獨立的。
5.銀行合規部門的工作及流程
我農商行自成立之前就強化了合規風險管理、合規經營的理念，在流程設置、部門設置上貫穿風險控制的必備要素，從制度上、人力資源管理上予以保障，全面按照《商業銀行合規風險管理指引》予以規范，取得了一定的實效，但是由于長期以來的固化的經營模式和人員的合規理念長期淡薄，在轉型初期一些突出的問題也隨之顯現。
我行具體的實踐1、強化合規經營理念 確立了變“被動監管”為“主動合規”管理理念。我行提出“以合規管理為契機，全面推進農商行風險管理機制建設”的工作目標，通過風險管理的理念和方法，推進銀行內部政策和程序的建設和持續改進，提高政策和程序的執行力，優化內控機制建設和整體風險管理的水平。
以“統一領導、歸口管理、部門協調、分層負責、分層控制、全行參與”的合規風險管理基本原則，總行設立合規風險管理總部、支行設置風險人員派駐具體落實。從過去大量的金融案例和我行的經營教訓中我們意識到全面建設合規經營體系的重要性。
過去，我們通常把合規風險視同于操作風險，多注重于在業務操作環節和操作人員上去設關卡，其結果并不奏效，操作風險仍然在銀行內部人員中大量存在并不斷變換手法。這就說明，簡單地把合規風險等同于操作風險的認識是不全面和不準確的。
雖然大量的操作風險主要表現在操作環節和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環節的不合理和操作人員缺乏合規守法意識。而銀行合規風險在絕大多數情況下發端于銀行的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。
因此，就現實情況而言，銀行即使防范了基層機構人員操作風險的發生也未必能防范制度或管理上合規風險的發生。2、制定合規政策，組建合規部門。
合規部門是支持、協助銀行高級管理層做好合規風險管理的獨立職能部門，一線業務部門對合規負有直接的責任，高級管理層對銀行合規經營負有最終的責任。構建商業銀行合規風險管理機制，需要設立專職的合規部門，并且要確保合規部門不受干擾地發現、調查問題，讓合規人員及時地參與到銀行組織架構和業務流程的再造過程，使依法合規經營原則真正落實到業務流程的每一個環節乃至每一位員工。
同時，要制定和核準一個符合商業銀行自身特點且行之有效的合規政策，它是銀行合規風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。但必須明確：我們農商行在籌建之初就嚴格按照風險管理原則單獨設置合規部，賦予了其管理的職能。
所有業務拓展、重大經營事項、重要對外協議等均通過其審核。3、建立舉報監督機制。
要在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，必須建立舉報監督機制，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。 通過舉報與查處，全行已經形成了一道新的監督控制平臺，我們做到有報必查，有查必復，絕不包庇。
在社會上也引起一定反響，有力地促進了社會監督體制的完善。近些年來，我行不少案件的查處均是社會監督體制提供的有力的保障。
4、建立風險評估機制。建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒吳江農商行等地的先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。
近期來，我行認真分析各市場行情的情況，2008年的糧食價格波動較大、風險較大，我行果斷地對糧食、皮棉等農副產品進行信貸控制，加強風險防范，有針對性地進行貸后調查，通過信貸審批控制投向，有力地防范了行業風險，這得益于風險控制系統的建立和完善。 5、將合規風險管理機制建立在“流程銀行”基礎之上。
徹底打破以往承傳多年的在穩定和封閉的市場環境中、在金融產品單一的計劃經濟時期形成的“部門銀行”體制，打破各部門條塊分割、各管一段的部門風險管理模式，有效避免各自為政、相互扯皮現象，建立以客戶需求為中心的統一封閉流程，以既服務好客戶、又控制好包括合規風險在內的各種風險為原則，優化和精簡業務流程。為了更好地學習借鑒他行先進經驗，我行組織專人到招商銀行、南京民生銀行、上海銀行、泗洪聯社、山東省聯社等地進行學習考察，結合我行實際情況進行流程、管理改造。
通過上述動作，我行在合規管理上取得了豐碩的成果，在信貸管理上，2008年成功地避免和處置了較多的風險，暴露出部分隱藏的問題，根據發現的線索，我行提前介入保全了資產，最大限度保全了信貸資產。難點分析 當前也暴露出我行風險管理具體操作的難點：一是職工教育和合規文化建立難度較大，鑒于大量的職工原本學歷較低，具體操作業務經驗充足但是要使其主動接受新理念、新制度的難度較大，主動學習的意思淡薄。
我行目前施行的是自上而下的推動，通過強制執行制度辦法、派駐風險經理推動來提高全員的合規意識建立，通過不斷的培訓、后續教育、通過強有力地查處使得全員從被動接受到主動學習和提高；二是合規管理與經營在人力資源上的難點。我行下設獨立的合規部，獨立的風險管理。
6.銀行的合規部門是什么
銀行的合規部是負責全行合規守法監督檢查，審批責任認定及反洗錢等工作的職能部門，承擔與總行合規部對應的職責。
部門主要職責如下： 1、負責合規部門職責范圍內全行業務運作的組織和管理。 2、負責合規守法委員會的日常事務工作。
3、負責擬定合規部門職責范圍內全行的中長期戰略規劃和年度計劃，根據總行相關政策和規章制度，擬定實施方案，并負責組織監督落實。 擴展資料： 合規部主要存在于金融機構，如銀行、證券等。
巴塞爾銀行監管委員會將合規部門定義為：銀行合規部門是識別、評估、通報、監控并報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。 其中所說的銀行合規風險“是指銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
合規管理究其實質是一種風險管理。用巴塞爾銀行監管委員會《指導原則》的話說：“合規應被視為銀行內部的一項核心風險管理活動。”
合規管理其實并不是什么陌生的東西。古話說：沒有規矩不成方圓。
合規，顧名思義就是合乎規則，“循規蹈矩”。 參考資料：百度百科-合規部。
7.合規的合規管理是什么
根據《證券公司合規管理試行規定》中的定義，合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為。
合規管理是企業“內部的一項核心風險管理活動”。合規管理部門有廣義和狹義之分， 廣義上的合規管理部門整個銀行系統負有履行合規管理職責 的業務條線與分支機構的統稱。
狹義的合規管理部門是識別、評估、通報、監控并報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。合規風險管理是全行上下的共同責任， 不是單純由合規管理部門自身獨自履行。
合規管理部門的作用主要是輔助管理銀行的合規風險。合規管理部門應根據合規管理程序主動識別和管理合規風險， 按照合規風險的報告路線和報告要求及時報告。
合規管理部門與風險管理部門在合規管理方面是相互協作。合規管理職能與內部審計職能分離， 合規管理職能的履行情況受到內部審計部門定期的獨立評價。
內部審計部門負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。內部審計方案包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價， 內部審計的風險評估方法應包括對合規風險的評估。
8.古詩詞里面講到合規的句子
一、《離騷》1、詩句：固時俗之工巧兮，偭規矩而改錯。
背繩墨以追曲兮，競周容以為度。——屈原《離騷》2、譯文：庸人本來善于投機取巧，背棄規矩而又改變政策。
違背是非標準追求邪曲，爭著茍合取悅作為法則。二、《離騷》1、詩句：湯、禹儼而祗敬兮，周論道而莫差。
舉賢才而授能兮，循繩墨而不頗。——屈原《離騷》2、譯文：商湯夏禹態度嚴肅恭敬，正確講究道理還有文王。
他們都能選拔賢者能人，遵循一定準則不會走樣。三、《離騷》1、詩句：阽余身而危死兮，覽余初其猶未悔。
不量鑿而正枘兮，固前修以菹醢。——屈原《離騷》2、譯文：我雖然面臨死亡的危險，毫不后悔自己當初志向。
不度量鑿眼就削正榫頭，前代的賢人正因此遭殃。四、《卜居》1、詩句：夫尺有所短，寸有所長；物有所不足，智有所不明；數有所不逮，神有所不通。
——屈原《卜居》2、譯文：所謂尺有它不足的地方，寸有它的長處；物有它不足的地方，智慧有它不能明白的問題；卦有它算不到的事，神有它顯不了靈的地方。
