華閱文章網1.求一篇銀行合規案例及分析及學習心得
一、學習合規，提高認識
首先，我部召開了全體員的專項會議，聯社對部分員工通過省聯社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對"合規手冊"進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往"重經營，輕管理"的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使我社經營遭受重創。而加強合規管理可以減少違規風險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。
二、及時整改，更新服務
"合規人人有責"、"合規從我做起"、"合規創造價值"和"合規促進發展"的理念。我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規經營，規范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶管理有關規定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案，結合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業單位的帳戶，現有一百三十多戶。首先，將不合規的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農村合作金融機構合規建設起步較晚，目前仍然是被動合規，而不是主動合規，所以我們更要堅持合規辦理每一筆業務，邊學習，邊整改。
通過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優質的服務就沒有銀行業務的發展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的當務之急。我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環境下，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。
三、合規經營，初見成效
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取得了一些可喜的成績。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規要求以來，柜面業務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下，得到了明顯的改善。盡管在執行合規管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。
以上三點是我對合規學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。
銀行合規心得體會
“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲：
2.求一篇銀行合規案例及分析及學習心得
一、學習合規，提高認識 首先，我部召開了全體員的專項會議，聯社對部分員工通過省聯社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對"合規手冊"進行了全面的了解和掌握。
為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。 其次，通過學習，糾正了我以往"重經營，輕管理"的錯誤認識。
與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使我社經營遭受重創。而加強合規管理可以減少違規風險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。
二、及時整改，更新服務 "合規人人有責"、"合規從我做起"、"合規創造價值"和"合規促進發展"的理念。我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規經營，規范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶管理有關規定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案，結合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。
目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業單位的帳戶，現有一百三十多戶。首先，將不合規的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。
對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農村合作金融機構合規建設起步較晚，目前仍然是被動合規，而不是主動合規，所以我們更要堅持合規辦理每一筆業務，邊學習，邊整改。
通過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優質的服務就沒有銀行業務的發展。
加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的當務之急。我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。
在當前市場競爭越來越激烈的環境下，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。 三、合規經營，初見成效 通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取得了一些可喜的成績。
首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規要求以來，柜面業務差錯率下降了。
由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下，得到了明顯的改善。盡管在執行合規管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。
作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。 以上三點是我對合規學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。
銀行合規心得體會 “合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。
合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲：。
3.銀行合規案例及分析及學習心得怎么寫
一、學習合規，提高認識
首先，我部召開了全體員的專項會議，聯社對部分員工通過省聯社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對"合規手冊"進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規經營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往"重經營，輕管理"的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規行為會積累成嚴重的合規風險，嚴重的合規風險會使我社經營遭受重創。而加強合規管理可以減少違規風險或因違規而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。
二、及時整改，更新服務
"合規人人有責"、"合規從我做起"、"合規創造價值"和"合規促進發展"的理念。我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規經營，規范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶管理有關規定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案，結合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業單位的帳戶，現有一百三十多戶。首先，將不合規的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農村合作金融機構合規建設起步較晚，目前仍然是被動合規，而不是主動合規，所以我們更要堅持合規辦理每一筆業務，邊學習，邊整改。
通過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優質的服務就沒有銀行業務的發展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的當務之急。我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環境下，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。
三、合規經營，初見成效
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規工作取得了一些可喜的成績。首先，合規經營最大限度地減少了員工在業務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規要求以來，柜面業務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下，得到了明顯的改善。盡管在執行合規管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。
以上三點是我對合規學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。
補充銀行合規心得體會：
“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲。
4.求銀行操作風險管理的案例
商業銀行操作風險管理的國際案例
案例一：巴林銀行。1995年2月英國中央銀行英格蘭銀行宣布了一條消息：巴林銀行不得繼續從事交易活動并將申請資產清理。10天后，以1英鎊的象征性價格被荷蘭國際集團收購。巴林銀行總損失為13億美元；資本損失100%；從違規到災難發生的時間為三年；違規內容是未經授權及隱匿的期權和期貨交易、隱匿虧損；違規者為新加坡附屬機構交易員；操作風險發生的原因在組織因素上，治理、管理、文化多元、溝通失敗；在政策因素上，違反政策、不合規、職責不清；在人員因素上，雇員不當、雇主判斷失誤。
具體分析巴林銀行倒閉的原因
首先，巴林銀行沒有將交易與清算業務分開，允許里森既作為首席交易員，又負責其交易的清算工作。在大多數銀行，這兩項業務是分立的。因為讓一個交易員清算自己的交易會使其很容易隱瞞交易風險或虧掉的金錢。這是一種制度上的缺陷。
其次，巴林銀行的內部審計極其松散，在損失達到5,000萬英鎊時，巴林銀行總部曾派人調查里森的賬目，資產負債表也明顯記錄了這些虧損，但巴林銀行高層對資產負債表反映出的問題視而不見，輕信了里森的謊言。里森假造花旗銀行有5,000萬英鎊存款，也沒有人去核實一下花旗銀行的賬目。
監管不力不僅導致了巴林銀行的倒閉，也使其3名高級管理人員受到法律懲處。
5.急求銀行合規大討論個人先進事跡匯報材料
自己改改今年以來，按照銀監會和總省行的統一部署，我行先后開展了案件專項治理，內控評價上等級，內控制度建設與執行情況專項檢查等一系列提高內控guǎn lǐ水平、夯實安全經營基儲依法合規穩健經營活動。
為進一步教育和引導全行員工轉變經營guǎn lǐ理念，樹立依法合意識，提高全面風險guǎn lǐ能力和內控案防水平，根據省行統一安排，我行于6月6日開展了內容豐富，主題鮮明，重點突出，扎實有效的進一步樹立依法合規穩健經營理念大討論活動，我作為主管內部的副行長和我行的內控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認真組織實施，充分利用星期二晚的學習時間，確定討論重點，要求支行行級領導，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認識上的偏差。每位員工結合所在的崗位分析落實各項規章制度、依法合規穩健經營的重要性。
通過與員工共同學習銀監會和總行今年以來下發的案件通報，算細賬，從發案部門、發案原因、造成的危害及對責任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。正是由于日常工作中，個別員工執行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。
國家財產遭受損失，工行信譽遭受損害，責任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內控制度，依法合規穩健經營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為。”
通過查差距，提建議，對我行依法合規穩健經營情進行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如“執行內控制度百日查整改”、“查違法違紀、創無案件年”、“掃雷工程”、“內控制度執行情況評價”等，全行的內控案防水平和依法合規穩健經營意識明顯增強，但個別部門、個別崗位、個別員工執章不嚴，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現象還不同程度的存在，違規操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規穩健經營中防范的重點。今年，各項檢查及內控制度評價中仍發現問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導地位。
部分guǎn lǐ人員guǎn lǐ意識不強、不敢于大膽guǎn lǐ或業務能力差、guǎn lǐ水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替guǎn lǐ，查處問題不徹底，整改不到位；部分一線員工對依法合規穩健經營重要性認識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應有的風險防范和自我保護意識。因此，必須進一步牢固樹立依法合規穩健經營意識，認真落實各個崗位上規章制度，重點放在一線。
一是加強思想教育，進一步樹立依法合規穩健經營意識。積極適應我行股份制改造的新形勢，采取多種方法和形式開展教育活動，引導員工轉變經營guǎn lǐ理念，樹立依法合規經營意識，著力提高風險防范能力。
教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規經營取得了初步成果，經營效率大幅提升，未發生事故與案件，但與現代化金融企業的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸。
目前我國正處在經濟社會轉型期，我行所面臨的社會經濟環境更為復雜，經營中將面對更加多變的系列風險，銀行是經營貨幣的特殊企業，也是犯罪分子侵襲的目標，案件多發、高發的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業中，從業人員極易淡化風險意識，盲目尋求發展；在工行股改上市的攻堅階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。實現我行長治久安、安全穩健經營，加大各類檢查監督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風險才是問題的關鍵，目前在全行開展“進一步樹立依法合規穩健經營理念”大討論，就是要使全行員工認清內控案防嚴峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導思想，排除各種干擾，堅定依法合規經營的決心和信心，努力營造規范的經營秩序，確保我行在安全穩健的前提下謀求各項業務更好更快的發展。
二是在業務發展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防guǎn lǐ基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發生，確保各項工作安全穩健運行。按照省行袁長清行長“先比內控，再比速度；先比guǎn lǐ，再比目標；先比效率，再比地位；先比價值量，再比排名。”
的要求，把內控案防工作嵌入各項業務活動之中。每一位員工認真執行各項內控制度，堅持按照操作規程處理每一筆業務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件。
每一位guǎn lǐ人員，認清內控案防工作的嚴峻形勢，深入研究內控和案防工作的變化特點和趨勢，使自己的guǎn lǐ具有較強的針對性，提高經營guǎn lǐ水平和能力，打牢內控案防工作的基礎，有效預防各類風險和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續抓好對袁行長“三封信”的再學習、再討論活動。
每星期二晚上為集中學習時間，。
6.銀行合規部門的工作及流程
我農商行自成立之前就強化了合規風險管理、合規經營的理念，在流程設置、部門設置上貫穿風險控制的必備要素，從制度上、人力資源管理上予以保障，全面按照《商業銀行合規風險管理指引》予以規范，取得了一定的實效，但是由于長期以來的固化的經營模式和人員的合規理念長期淡薄，在轉型初期一些突出的問題也隨之顯現。
我行具體的實踐1、強化合規經營理念 確立了變“被動監管”為“主動合規”管理理念。我行提出“以合規管理為契機，全面推進農商行風險管理機制建設”的工作目標，通過風險管理的理念和方法，推進銀行內部政策和程序的建設和持續改進，提高政策和程序的執行力，優化內控機制建設和整體風險管理的水平。
以“統一領導、歸口管理、部門協調、分層負責、分層控制、全行參與”的合規風險管理基本原則，總行設立合規風險管理總部、支行設置風險人員派駐具體落實。從過去大量的金融案例和我行的經營教訓中我們意識到全面建設合規經營體系的重要性。
過去，我們通常把合規風險視同于操作風險，多注重于在業務操作環節和操作人員上去設關卡，其結果并不奏效，操作風險仍然在銀行內部人員中大量存在并不斷變換手法。這就說明，簡單地把合規風險等同于操作風險的認識是不全面和不準確的。
雖然大量的操作風險主要表現在操作環節和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環節的不合理和操作人員缺乏合規守法意識。而銀行合規風險在絕大多數情況下發端于銀行的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。
因此，就現實情況而言，銀行即使防范了基層機構人員操作風險的發生也未必能防范制度或管理上合規風險的發生。2、制定合規政策，組建合規部門。
合規部門是支持、協助銀行高級管理層做好合規風險管理的獨立職能部門，一線業務部門對合規負有直接的責任，高級管理層對銀行合規經營負有最終的責任。構建商業銀行合規風險管理機制，需要設立專職的合規部門，并且要確保合規部門不受干擾地發現、調查問題，讓合規人員及時地參與到銀行組織架構和業務流程的再造過程，使依法合規經營原則真正落實到業務流程的每一個環節乃至每一位員工。
同時，要制定和核準一個符合商業銀行自身特點且行之有效的合規政策，它是銀行合規風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。但必須明確：我們農商行在籌建之初就嚴格按照風險管理原則單獨設置合規部，賦予了其管理的職能。
所有業務拓展、重大經營事項、重要對外協議等均通過其審核。3、建立舉報監督機制。
要在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，必須建立舉報監督機制，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。 通過舉報與查處，全行已經形成了一道新的監督控制平臺，我們做到有報必查，有查必復，絕不包庇。
在社會上也引起一定反響，有力地促進了社會監督體制的完善。近些年來，我行不少案件的查處均是社會監督體制提供的有力的保障。
4、建立風險評估機制。建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒吳江農商行等地的先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。
近期來，我行認真分析各市場行情的情況，2008年的糧食價格波動較大、風險較大，我行果斷地對糧食、皮棉等農副產品進行信貸控制，加強風險防范，有針對性地進行貸后調查，通過信貸審批控制投向，有力地防范了行業風險，這得益于風險控制系統的建立和完善。 5、將合規風險管理機制建立在“流程銀行”基礎之上。
徹底打破以往承傳多年的在穩定和封閉的市場環境中、在金融產品單一的計劃經濟時期形成的“部門銀行”體制，打破各部門條塊分割、各管一段的部門風險管理模式，有效避免各自為政、相互扯皮現象，建立以客戶需求為中心的統一封閉流程，以既服務好客戶、又控制好包括合規風險在內的各種風險為原則，優化和精簡業務流程。為了更好地學習借鑒他行先進經驗，我行組織專人到招商銀行、南京民生銀行、上海銀行、泗洪聯社、山東省聯社等地進行學習考察，結合我行實際情況進行流程、管理改造。
通過上述動作，我行在合規管理上取得了豐碩的成果，在信貸管理上，2008年成功地避免和處置了較多的風險，暴露出部分隱藏的問題，根據發現的線索，我行提前介入保全了資產，最大限度保全了信貸資產。難點分析 當前也暴露出我行風險管理具體操作的難點：一是職工教育和合規文化建立難度較大，鑒于大量的職工原本學歷較低，具體操作業務經驗充足但是要使其主動接受新理念、新制度的難度較大，主動學習的意思淡薄。
我行目前施行的是自上而下的推動，通過強制執行制度辦法、派駐風險經理推動來提高全員的合規意識建立，通過不斷的培訓、后續教育、通過強有力地查處使得全員從被動接受到主動學習和提高；二是合規管理與經營在人力資源上的難點。我行下設獨立的合規部，獨立的風險管理。
7.如何做一名合規的銀行員工
原發布者：22352296
銀行員工談合規近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融次序，而且嚴重損害了銀行的社會榮譽。近期，我行開展了“合規文化建設”的教育學習活動，以下我結合自己的工作實際總結出幾點體會。如今，經濟在飛速而迅猛的發展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業游戲規則的行為，屢屢發生。一些地方仍存在重業務拓展，輕合規管理的做法，為完成短期的任務和經營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業務的合規管理，有的不惜冒著違規操作的風險，以實現短期目標和任務，忽視合規經營風險。業務發展和合規文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應有的靈性和活力。因此業務發展離不開合規文化。他們相輔相成，缺一不可！只有努力發展業務，才能創造可觀的經濟效益；只有努力去建立適合企業發展的合規文化，才能更好的防范和規避風險。為此，立足學習教育平臺，提升合規文化意識，認識是行動的先決條件，有了正確的認識，才會有正確的行動。二要重視合規文化的培訓，要將合規文化建設，同職業化精神、行業特點、企業文化塑造等有機地結合起來，搞好規劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學習，從服務禮儀、服務技巧等最基本的東西學起、做起，把創優服務與合規經營的關系理順，形成規定動作、示范動作，把優質服務貫穿于建行的整個業務活動和領域，把合規文化建設貫徹于建行每個員工的整個職業生涯，把合規文化理念扎根于整個中行的管理與決策之
8.急求有關銀行職員違法的案例,最好有案情,案件處理結果,案例評析
（一）、基本案情 現年51歲的張某，是樂平市農村信用合作社一儲蓄所主任。
2000年，樂平市一家橡膠廠負責人蔣某找到張某，想通過商業承兌匯票作抵押，向信用社貸點款。張某表示同意，由她經手，蔣某以一張橡膠廠的20萬元商業承兌匯票，貸到20萬元現金，并約定月息為8.7‰。
同年4月，蔣某再次以10萬元商業承兌匯票為抵押，貸款5萬元。然而，張某在蔣某未按期歸還貸款的情況下，只將10萬元商業承兌匯票為抵押，其余匯票均還給了蔣某。
2000年12月底，張某見上級要來檢查工作，想到蔣某仍未歸還貸款，于是叫來下屬工作人員從3名儲戶賬戶上，分別取走8萬元、5萬元和2萬元，由張某親手填寫貸款回收計數單，悄悄為蔣某“還貸”。應付完檢查，張某打電話給蔣某催其還款，蔣某才送來1萬元，張某即時“存入”曾挪走2萬元資金的儲戶賬上。
此后蔣某消失，再也沒有歸還貸款。 2008年6月，經樂平市信用社檢查，發現張某違規行為，造成蔣某與信用社之間借貸關系消滅，最終導致10萬元貸款至今無法收回，遂移送至司法機關。
（二）、案件處理結果 經樂平市檢察院提起公訴，張某被當地法院以挪用資金罪判處有期徒刑3年，緩刑5年。 （三）、案例評析 1、根據《刑法》第三百八十四條規定，“國家工作人員利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數額較大、進行營利活動的，或者挪用公款數額較大、超過三個月未還的，是挪用公款罪，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。
挪用公款數額巨大不退還的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。” 2、聲稱“為應付上級內部檢查”，樂平市信用社某儲蓄所主任張某，利用職務之便私自將他人賬戶資金取出，替逾期貸款的客戶“還貸”15萬余元。
張某的行為觸犯了《刑法》第三百八十四條的規定，構成挪用公款罪。
9.農信社合規執行年觀《合規醒言》心得
《合規醒言》觀后感
《合規醒言》是河南銀監局組織制作的警示教育片，該片收集了近年來銀行業金融機構發生的典型案例，教育和警示大家一定要合規經營、合規操作、合規管理，促進銀行業健康發展。
近日，源匯區聯社組織觀看了《合規醒言》警示教育片。片中收錄了很多案例，不按操作規程辦理業務者有之，沒有防范風險意識的有之，利欲熏心集體作案有之。法網恢恢疏而不漏，最終都逃不出法律的制裁，悔憾終身而且連累了身邊很多朋友和親人。看后這部專題片，感觸頗多，感嘆頗多。銀行是服務行業，也是一個高風險的行業，作為一名銀行從業人員，防范風險、避免風險、合規操作是一個重要而永久的主題。
俗語云：“無規矩不成方圓”，這是對合規重要性最好詮釋，是社會發展、人類進步亙古不變的規律。“控制風險”“無風險”是商業銀行經營的首要原則。要確保做到無風險，就必須做到合規守法。從片中的案例中，無不向我們昭示著合規文化的極端重要性。慘痛的教訓給我們敲響了警鐘，時刻提醒我們：業務操作無案件、無事故，必須建立合規文化；風險無小事，合規心中留。在我的理解中，合規就是“以遵紀守法為榮，以違法亂紀為恥”。
古人云“勿因善小而不為，勿因惡小而為之”。我們應從每一件小事做起，從每一個崗位做起，深化對合規操作的認識，深化對業務經營中風險的領悟，深化對風險防范要點的把握，形成事事都有合規守法的工作標準，進而實現“人人合規、事事合規、時時合規”的目標。做文明員工，不應該只是停留在口頭上，更要落實在實際行動中；不應該只是做好一朝一夕的事情。我們每位員工在履行職責和行使權利的過程中必須明確自己該做什么、不該做什么，進而自覺規范、約束自身的從業行為，防止不道德的言行。高標準、嚴要求，苦練專業技能，提高員工自身素質也是不可缺少的。一個人要想成就一番事業，離不開過硬的基本功。在當今金融業競爭愈來愈激烈的嚴峻形勢下，我們最需要的、最緊缺的就是敬業的員工。在實際工作中，對待自己，對待工作，一定要高標準，嚴要求，不能滿足于己掌握的知識，要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業技能和技巧，不斷提高自身的競爭力。唯有如此，才能創造出更好的佳績，才能不斷豐富自己、完善自己、發展自己。“合規人人有責、合規創造價值、合規防控風險”，合規，它不僅僅是一句口號，是一種精神，他應該存在我們的心里，與血液一起流淌。做到合規經營，其實就是在珍視我們的生命，否則就是藐視我們自己的生命。
通過觀看警示片《合規醒言》，讓我才真正的認識到合規的重要性。看著一個個觸目驚醒的案例，讓我們深思。曾經的他們，或許是我們身邊并肩作戰的同志，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優秀代表，我們心中不滅的榜樣。但現在，他們卻與鐵窗為伴，與監牢相隨。他們的反面例子又一次使我受到了警示再教育，進一步增強了依法合規的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業、遵章守紀、規范操作、恪盡職守的自覺性。從而進一步增強了教育的說服力，制度的約束力和監督的威懾力。更加堅定了做人不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習慣；保持經濟量入為出、不攀比、不參預高消費的生活習性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價值觀，健康走好自己的每一步人生路。