華閱文章網隨著中國經濟的快速發展，這契機在為金融行業的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時也給各
家金融機構帶來了嚴峻的考驗，
洗錢犯罪活動逐步出現了智能化、
隱蔽化的趨勢，
嚴重地危
害了國家利益、
國家安全和金融機構健康有序的運行。
試想，
生活中縈繞在您身邊的都是毒
販，
黑社會組織，
走私犯、
金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機構，
我們的生活還會安定嗎？
社會的安定還會有保障嗎？因此，
打擊洗錢犯罪活動，
人人有責，
我們必須高舉反洗錢的旗
幟。
反洗錢是法律賦予銀行業金融機構的義務，切實履行反洗錢義務，是穩健經營、保持
自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業務健康發展的保證，
更是維護金融秩序穩定的客觀要求。
幾年來，
我行堅持開展反洗錢教育，
培養了反洗錢人人
有責的工作態度。
身為農信社一線柜員的我，
深知反洗錢的重要性，
不以小事為輕，
辦理業
務時時時刻刻做到把好自已的這一關。
首先，辦理業務時認真審核客戶的身份，核實客戶
身份，杜絕為客戶開立匿名帳戶或假名客戶
爭取充分發揮柜員在反洗錢中的作用，作為柜
員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當局提供有關交易和客戶身
份證明的可靠文件的能力。
不應保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶。
應要求，
我們柜員在確立
營業關系或進行交易，
尤其在開立銀行帳戶，
進行大量的現金交易時，
根據可靠的身份證明
識別客戶，并記錄客戶的身份。
開戶必須進行聯網核查審核客戶身份證件的有效性和真實
性，
如發現同一客戶多個客戶號應幫助客戶對其賬戶進行梳理合并。
對開立多個結算賬戶的
除履行開戶手續外，
還應注意了解客戶身份、
交易背景等。
對于有合理理由懷疑賬戶的支付
交易涉及違法犯罪活動的，
應將其作為可疑交易按規定報告上級。
除此，
在日趨隱秘和智能
化的洗錢活動中，還存在其他我們不易察覺的洗錢方式。
比如利用
“
地下錢莊
”
、走私、以及
和民間借貸轉移犯罪的收益等。
而作為一個合格農信前臺柜員，
本著高度負責的態度，
努力
避免洗錢活動從自己手中得逞。
堅決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。
洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴重，對社會的穩定、國家的安全和人
民的生命以及財產的安全造成無法估量的損失。
不僅如此，
洗錢活動還削弱了國家對于市場
的宏觀經濟調控效果，
嚴重地危害了經濟的健康發展。
干擾了我們正常的生活秩序，
還影響
了整個社會經濟的運行。
種種跡象都表明，
無論是平民百姓還是金融從業人員，
加強反洗錢
宣傳教育，
培養反洗錢責任意識勢在必行，
刻不容緩。
盡管洗錢犯罪已不鮮見，
但人們對于
反洗錢工作的認識卻并未提高，
特別我們作為服務基層的農村信用社，
基層客戶對反洗錢法
規學習不夠，
了解不多，
從而出現對人民銀行的反洗錢工作不執行、
不支持、
不配合的現象。
所以加強反洗錢教育宣傳，
特別是加強有關反洗錢法規的學習教育，
幫助公眾走出法律誤區
就顯得至關重要。
加大對農村反洗錢宣傳教育的投入，
組織進行反洗錢宣傳，
使農村的農戶
轉載請注明出處華閱文章網 » 求銀行反洗錢征文活動文章一篇
